這次的聚會參與有：保琪一家四口、天郁和她美麗的女兒、寬容、志青、仲德、鴻凱和James一共十一個人。
聚會中有談論到大家接下來準備考試的方向也許需要再度做個調整。詳細的情細可以等到下次我們上課時再討論。另外也有說到找一個週末可以到山上去BBQ，一來全家大小都可以參加，而來也可以藉這個機會和大夥出去走走。計劃是從下午到晚上，希望有興趣的人可以提供意見給我。
另外本次有參加考試的同學也提到一個重點，也就是計算考題其實出的不多，然而英文閱讀能力至關重要。因此我也建議以後大家私下聊天也可以慢慢的由中文轉變為英文。這樣可以強迫至少英文的說會聽會進步…看如何大家給個意見囉…
2008年6月16日 星期一
2008年6月2日 星期一
2008年5月26日 星期一
北屯文昌廟
在這個不冷也不熱的上午，我們提著三袋水果走過車水馬龍的崇德路，在上午已經歇息的夜生活場旁、繞過夜夜笙歌的宴席餐廳，在巷子邊這個鬧中取靜的小角落，這座紅磚彩塑，古色古香的建築就是文昌祠。
主祀上方金字錚然的橫匾「天下文明」，來此祭祀者必定莫忘初衷，為學者
「乃為天地立心，為生民立命；為往聖繼絕學，為萬世開太平。」
志在天下，神靈必感之。
一盞又一盞的功名燈，煙霧裊然，汲汲者幾何，而我們又是為了什麼求取功名呢？
今天帶了水果葡萄柚、富士蘋果、鳳梨，和這張「CFA台中菁英」的合照。
祈願甚麼呢？希望我們時時記得，身上背負的是經世濟民之學，所以要比一般人更努力。
曾經在 Randy Pausch 的「最後一堂課」演講中有兩件事讓我感受很深：
1. 如果有一個人(的表現)，沒有讓你感到驚訝，那是因為你沒有給他足夠的時間。
所以如果你自己總是覺的表現得不好，那是因為你投入在自己的心力不夠。
2. 為什麼我們努力的方向，總是有一面那麼高那麼厚的牆檔著呢？
因為牆的後面有一個很重要的寶藏，而這不應當是沒有決心的人就能碰觸的一個領域。
所以你要有決心超越這面牆，才算是值得。
跟大家共勉，也希望「CFA台中菁英」們繼續一起努力喔！
老師說我喜歡天郁是不客觀的，大家都是我很喜歡的一群夥伴，
要細數篇幅就長了，小弟我紙短情長，請大家包涵。
天郁的確是認真又對人很好，謝謝常常就近鼓勵(還是刺激？)我喔！
相見若晚，何不秉燭樂讀！
財務管理的世界，就是我們澎湃熱情的自由天地喔！
保琪 2008/05/26
------------------------------
A0b0 Wright
http://litterateur33.blogspot.com/
主祀上方金字錚然的橫匾「天下文明」，來此祭祀者必定莫忘初衷，為學者
「乃為天地立心，為生民立命；為往聖繼絕學，為萬世開太平。」
志在天下，神靈必感之。
一盞又一盞的功名燈，煙霧裊然，汲汲者幾何，而我們又是為了什麼求取功名呢？
今天帶了水果葡萄柚、富士蘋果、鳳梨，和這張「CFA台中菁英」的合照。
祈願甚麼呢？希望我們時時記得，身上背負的是經世濟民之學，所以要比一般人更努力。
曾經在 Randy Pausch 的「最後一堂課」演講中有兩件事讓我感受很深：
1. 如果有一個人(的表現)，沒有讓你感到驚訝，那是因為你沒有給他足夠的時間。
所以如果你自己總是覺的表現得不好，那是因為你投入在自己的心力不夠。
2. 為什麼我們努力的方向，總是有一面那麼高那麼厚的牆檔著呢？
因為牆的後面有一個很重要的寶藏，而這不應當是沒有決心的人就能碰觸的一個領域。
所以你要有決心超越這面牆，才算是值得。
跟大家共勉，也希望「CFA台中菁英」們繼續一起努力喔！
老師說我喜歡天郁是不客觀的，大家都是我很喜歡的一群夥伴，
要細數篇幅就長了，小弟我紙短情長，請大家包涵。
天郁的確是認真又對人很好，謝謝常常就近鼓勵(還是刺激？)我喔！
相見若晚，何不秉燭樂讀！
財務管理的世界，就是我們澎湃熱情的自由天地喔！
保琪 2008/05/26
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A0b0 Wright
http://litterateur33.blogspot.com/
2008年5月19日 星期一
概念--何謂連動債
理財篇 - 由CFA同學羅楨惠大姐提供
概念--何謂連動債
連動債這三個字最近常出現在報章雜誌，都是跟糾紛有關，常常聽到條件式保本的連動債騙走民眾幾百萬元，到底條件式保本到底是保本還是不保本，連動債收費陷阱又有哪些?
依據金管會的統計，去年國內共賣出2,800億元的不保本連動債，以目前跌幅平均約七成來計算，連動債投資人虧損金額可能已高達1,800多億元。
連動債最近很黑，但其實前幾年連動債是很紅的商品，前幾年購買連動債的投資人絕大多數都賺錢，而且，有不少人是半年內就拿走兩位數獲利的報酬，並不輸給其他投資工具。
為什麼今年由紅翻黑? 主要是因為美國次貸風暴影響全球股市，連動債連結的商品虧損，連動債也跟著虧損，但投資人太晚才知道，或是買的時候誤以為是保本，虧損後才知道是「條件式保本」。
保本分三種，「百分之百保本」、「部分保本」與「條件式保本」。
所謂「百分之百保本」就是除了投資期間固定配息，到期後更會無條件百分之百將本金歸還給投資人，要注意的時，100%保本是指持有到最後一天才保證100%保本。且請搞清楚: 保本是外幣保本而非台幣保本!! 這中間投資人若自行提前贖回，就不保證百分之百保本，通常時間過長於一年半者，常伴隋機會成本的負擔。更需注意: 外幣轉換日是否被約定鎖死???
「部分保本」，是指到期後只保證百分之多少的本金，如70% 保本；至於「條件式保本」則是只要不跌破下檔保護即保本，一旦跌破下檔保護，則完全不保本，有可能賠到本金全部變成零。
不少慘賠者都是這類條件式保本，但理專卻都強調保本兩個字，對下檔保護的條件則都對投資人說「不可能跌到這種地步」，也因此套死不少人。
「條件式保本」，有謂高穫利必高風險, 此條件是較前二者為高的穫利率, 其風險夾帶多少的次級房貸所轉包來的風險請自酌.
連動債最讓人垢病的還有資訊不透明、收費太複雜。專家說，其實連動債一開始就會先收取一筆1%到3%的手續費，另外會再收取一筆「信託管理費」，銀行多半會從第二年才開始收，費率約在萬分之二，一直收到連動債到期為止。
另外，銀行還會向客戶收取一筆通路服務費，約為投資金額的1%到8%不等。還有所謂的行政管理費，有些行政管理費是以月收取，有的則是直接由淨值中扣除，成為投資連動債的隱形成本。
呂郁青【經濟人周報】擷取自經濟日報電子檔 on 2008/05/15
概念--何謂連動債
連動債這三個字最近常出現在報章雜誌，都是跟糾紛有關，常常聽到條件式保本的連動債騙走民眾幾百萬元，到底條件式保本到底是保本還是不保本，連動債收費陷阱又有哪些?
依據金管會的統計，去年國內共賣出2,800億元的不保本連動債，以目前跌幅平均約七成來計算，連動債投資人虧損金額可能已高達1,800多億元。
連動債最近很黑，但其實前幾年連動債是很紅的商品，前幾年購買連動債的投資人絕大多數都賺錢，而且，有不少人是半年內就拿走兩位數獲利的報酬，並不輸給其他投資工具。
為什麼今年由紅翻黑? 主要是因為美國次貸風暴影響全球股市，連動債連結的商品虧損，連動債也跟著虧損，但投資人太晚才知道，或是買的時候誤以為是保本，虧損後才知道是「條件式保本」。
保本分三種，「百分之百保本」、「部分保本」與「條件式保本」。
所謂「百分之百保本」就是除了投資期間固定配息，到期後更會無條件百分之百將本金歸還給投資人，要注意的時，100%保本是指持有到最後一天才保證100%保本。且請搞清楚: 保本是外幣保本而非台幣保本!! 這中間投資人若自行提前贖回，就不保證百分之百保本，通常時間過長於一年半者，常伴隋機會成本的負擔。更需注意: 外幣轉換日是否被約定鎖死???
「部分保本」，是指到期後只保證百分之多少的本金，如70% 保本；至於「條件式保本」則是只要不跌破下檔保護即保本，一旦跌破下檔保護，則完全不保本，有可能賠到本金全部變成零。
不少慘賠者都是這類條件式保本，但理專卻都強調保本兩個字，對下檔保護的條件則都對投資人說「不可能跌到這種地步」，也因此套死不少人。
「條件式保本」，有謂高穫利必高風險, 此條件是較前二者為高的穫利率, 其風險夾帶多少的次級房貸所轉包來的風險請自酌.
連動債最讓人垢病的還有資訊不透明、收費太複雜。專家說，其實連動債一開始就會先收取一筆1%到3%的手續費，另外會再收取一筆「信託管理費」，銀行多半會從第二年才開始收，費率約在萬分之二，一直收到連動債到期為止。
另外，銀行還會向客戶收取一筆通路服務費，約為投資金額的1%到8%不等。還有所謂的行政管理費，有些行政管理費是以月收取，有的則是直接由淨值中扣除，成為投資連動債的隱形成本。
呂郁青【經濟人周報】擷取自經濟日報電子檔 on 2008/05/15
2008年5月18日 星期日
胡老師介紹的書
以下是老師在4/14寄給我的信，不過我一直沒去收。因為這二天電腦系統出了問題重裝才上去GMAIL收信。在此PO上來給大家參考，也謝謝老師的介紹喔!
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James:
謝謝各位的合照
看到你們
很高興
請代我向各位問好
最近剛出版一本書
向大家推薦
http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010397986
中國很牛：Money都講普通話 A Bull in China：Investing Profitably in the World，s Greatest Market
作者：吉姆．羅傑斯
譯者：王柏鴻
出版社：時報出版
出版日期：2008年03月31日
語言：繁體中文 ISBN：9789571348216
裝訂：平裝
定價：340元 優惠價：79折269元
優惠期限：2008 年 04 月 30 日止
還有兩本也相當好
http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010304221
http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010324410
祝各位順利考上CFA
胡老師 上
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James:
謝謝各位的合照
看到你們
很高興
請代我向各位問好
最近剛出版一本書
向大家推薦
http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010397986
中國很牛：Money都講普通話 A Bull in China：Investing Profitably in the World，s Greatest Market
作者：吉姆．羅傑斯
譯者：王柏鴻
出版社：時報出版
出版日期：2008年03月31日
語言：繁體中文 ISBN：9789571348216
裝訂：平裝
定價：340元 優惠價：79折269元
優惠期限：2008 年 04 月 30 日止
還有兩本也相當好
http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010304221
http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010324410
祝各位順利考上CFA
胡老師 上
2008年5月17日 星期六
2008年5月14日 星期三
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